Pouvez-vous me montrer votre immatriculation ORIAS et préciser votre statut ?
Vérifiez l'identité, la catégorie d'intermédiaire et l'organisme au nom duquel le professionnel intervient.
Quel mandat vais-je signer, et à quel moment ?
Le mandat doit rendre lisibles la mission, le périmètre, les obligations et les conditions de fin de relation.
Comment êtes-vous rémunéré, par qui et quand ?
Demandez le détail des honoraires éventuels et de la rémunération bancaire, sans vous contenter d'un montant global.
Quels établissements pouvez-vous réellement solliciter pour mon dossier ?
Un nombre théorique de partenaires ne dit pas quelles banques sont accessibles et pertinentes pour votre profil.
Quels sont aujourd'hui les trois points forts et les trois risques de mon dossier ?
Une réponse utile doit distinguer les faits documentés, les hypothèses et ce qui reste à clarifier.
Quelles pièces manquent avant une présentation bancaire ?
Chaque revenu, charge, apport et situation particulière doit pouvoir être expliqué et prouvé.
Comment comparerez-vous les propositions au-delà du taux nominal ?
TAEG, assurance, garantie, frais, modularité et coût total doivent être rapprochés sur une base comparable.
Quelles hypothèses retenez-vous pour mes revenus, charges et mon apport ?
Demandez ce qui est retenu, pondéré ou exclu, particulièrement pour les revenus variables ou atypiques.
Quel calendrier réaliste proposez-vous, et quelles étapes dépendent encore d'un tiers ?
Séparez les délais de préparation, de consultation, de décision bancaire et d'édition de l'offre.
Que ferons-nous si une banque refuse ou demande une correction ?
Le professionnel doit pouvoir expliquer la suite : nouvelle preuve, autre cible, délai de correction ou décision d'attendre.
À garder en tête. Cette grille prépare un échange ; elle ne remplace ni le mandat, ni les documents réglementaires, ni une analyse personnalisée de votre projet.